司法部关于暂不办理台湾律师事务所在祖国大陆设立分支机构申请的批复

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简述规范金融机构防洗钱的运行机制

刘成江


　　在以往的洗钱活动中,洗钱主要集中在西方发达国家，因为它们是毒品的大宗消费国,也是有组织犯罪的发案猖獗地。随着西方加强反洗钱和金融监管工作,洗钱分子就逐渐将洗钱中心转移到一些金融监管比较薄弱,洗钱立法不够完善的地方。随着我国经济的迅猛发展,资金的需求量加大,但是由于我国金融体制不够健全,金融监管力度不足,很容易被洗钱分子作为清洗赃款的地方，而洗钱的资金不是真正的投资,它具有数量大,流转快的特点,会对金融市场造成冲击,带来金融风险。同时庇护洗钱会败坏银行和金融机构的形象,使真正投资者不敢涉足该金融机构,反而造成银行收益的下降，因而银行等金融机构应当深刻认识到洗钱行为的危害性,迅速加强和完善金融监管体制,积极把好反洗钱第一关口。2003年1月3日,中国人民银行颁布了〈金融机构反洗钱规定〉、〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉,这是中国人民银行反洗钱工作的一项重大举措,我国金融部门应该在严格认真贯彻执行上述规定的前提下,从以下几方面加强对洗钱活动的控制：
　　一、识别客户身份,保存交易记录"
　　银行等金融机构应采取合理的措施,识别和查明客户的真实身份,制定有效程序要求客户提供身份证明材料。主要是开立帐户时的识别和存取现金交易时的识别,由于保险箱业务往往会被洗钱分子用于存放赃款,因而在办理该业务时,金融机构在要求客户提供真实身份时,应与客户当面交谈,了解有关情况。为了使涉嫌洗钱的金融交易留下充分的书面线索,金融机构应当保存客户的交易记录,并且应当至少保存5年。这些记录应当采取原件或计算机信息数据等可以作为法庭诉讼的证据形式加以保存。
　　二、严格执行大额和可疑资金交易报告制度
　　犯罪分子利用金融机构洗钱时,处置阶段,也就是将黑钱第一次存入金融机构时,是其最薄弱环节,最容易暴露出其非法的性质。因此,加强金融机构对这一环节的控制,对反洗钱能够起到事半功倍的效果。世界上防治洗钱比较成功的国家如:美国、英国、澳大利亚等国家都建立了大额现金交易申报制度和可疑交易申报制度。所谓大额现金交易申报制度就是要求金融机构对其涉及的超过一定数额的货币交易,必须向有关机构提供详细的交易情况报告：所谓可疑的交易申报制度,就是指金融机构对其涉及的某些交易,虽然没有达到申报的数额,但其有合理的根据怀疑交易可能涉及洗钱活动,必须向有关机构提供详细的交易报告。中国人民银行已经在〈人民币大额和可疑支付交易报告管理办法〉、〈金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法〉中对大额资金的标准和可疑交易资金的认定作出了规定,金融机构应当严格认真执行,并制定具体、明确的实施方案,以便于金融机构工作人员日常操作,最终达到预防洗钱的效果。
　　三、建立内部防控机制
　　为了使金融机构的反洗钱工作取得实效,金融机构内部应建立适当的反洗钱的控制程序，应在金融机构内部设立主管洗钱业务的职能部门,主要由熟悉法律和金融业务知识的人员担任,一旦金融机构工作人员发现有可疑和大额交易后,应当向其所在机构的主管洗钱部门报告,该主管洗钱的部门对可疑、大额交易信息进行审查、核实后,认为确有洗钱嫌疑的,必须向其上级金融机构的反洗钱主管部门和当地金融监管部门报告,对可能达到刑事立案标准的应及时与反洗钱侦查部门取得联系并移送案件。金融机构主管洗钱的职能部门应经常性地对本单位及下属机构的反洗钱情况进行监督,并向金融监管部门汇报本单位反洗钱情况。同时,金融机构要加强职员对洗钱行为危害性的认识,经常性地对职员进行反洗钱知识、技能方面的教育和培训,提高职工反洗钱本领。


北安市人民法院 刘成江
广东省梅州市人民政府


梅州市人民政府关于印发梅州市国有投融资公司管理暂行办法的通知

梅市府〔2009〕14号


市府直属和中央、省属驻梅有关单位：

现将《梅州市国有投融资公司管理暂行办法》印发给你们，请认真按照执行。执行中遇到的问题，请迳向市金融办反映。



　　　　梅州市人民政府

　　　　 二○○九年三月三日



梅州市国有投融资公司管理暂行办法



第一条 为深化我市政府投融资管理体制改革，规范国有投融资资产管理工作，根据《公司法》、《担保法》等法律法规，结合我市实际，制定本办法。

第二条 我市国有全资（或控股）投融资公司（下称“投融资公司”）的管理，适用本办法。

第三条 本办法所称投融资公司主要包括：梅州市基础设施建设投资有限公司、梅州市产业转移工业园投资开发有限公司、梅州市企信担保投资有限公司及其他国有全资（或控股）投融资公司。

第四条 投融资公司实行市场运作、依法经营、稳健发展的原则。

第五条 梅州市国有投融资公司管理委员会（下称“管委会”），对国有投资资产进行综合协调管理。

市财政局负责监管投融资公司的财务管理，通过派驻财务总监等方式，依法对其政府投资建设项目投融资（担保）业务、债务平衡、资金控制、成本核算等实施财务管理与监督。

市发展改革、监察、审计等部门按职责进行相应的管理和监督。

第六条 管委会对投融资公司的下列重大事项进行审议，并报市政府决定：

（一）年度投融资（担保）计划；

（二）重大投融资（500万元以上）、重大担保（500万元以上）、利润分配和资本运作事项；

（三）重大人事任免；

（四）重大薪酬结构调整；

（五）重大组织结构和权限调整；

（六）预算及其他重大财务事项；

（七）其他重大事项。

第七条 投融资公司组织实施政府投资建设项目资金的投融资（担保）业务。政府投资包括使用财政（预算内、预算外）资金、政府统借统还资金、政府贷款贴息等。

第八条 投融资公司开展投融资（担保）业务应遵循如下报审程序：

（一）项目申报。项目建设单位向市政府提出项目建设和融资申请，市政府研究决定后批转相应的投融资公司受理；

（二）制订计划。投融资公司根据市政府决定，会同项目建设单位制订投融资（担保）年度计划或单个项目计划（包括未列入年度计划的临时项目）。计划应包括：项目可行性报告、投融资（担保）总规模、实施步骤、债务期限、还贷来源等；

（三）初步审核。投融资公司的年度计划（于每年10月底前），以及单个项目投融资（含未列入年度计划的临时项目）超过500万元、担保超过500万元的计划，应报送管委会办公室，由管委会办公室组织审核并出具审核意见书；

（四）最终审定。年度计划或单个项目投融资（含未列入年度计划的临时项目）超过500万元、担保超过500万元的计划，由管委会审议；单个项目投融资（含未列入年度计划的临时项目）低于500万元、担保低于500万元的计划由董事会依据公司章程研究审定，并报管委会办公室备案。需由市人大常委会出具批准文件的项目，由市政府出文提请市人大常委会审议；

（五）组织实施。投融资公司依据市政府的决定组织实施。

第九条 投融资公司根据《公司法》和国有资产管理相关规定，按照现代企业制度建立和完善法人治理结构，制订各项管理制度，并报管委会办公室备案。

第十条 投融资公司每半年向管委会报告投融资（担保）业务开展情况；每年向市委、市政府报告营运情况，报告时邀请人大、政协参加，接受监督。

第十一条 投融资公司必须严格执行财政、会计等法律法规，加强公司会计核算和管理，如实、及时地编制财务会计报表，定期向市财政局和主管部门以及管委会办公室报送财务会计报表和相关信息资料。

第十二条 监管部门应加强对投融资公司的监督管理，对违反法律法规和本办法的，依法追究其法律责任。

第十三条 本办法自发布之日起施行。