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票据关系的无因性原理初探

马世利


中国票据法的理论著述中提及一个为世人不常用的法律术语——无因性。“实际上，我国大陆票据法本身没有‘无因性’一词，也没有对此做出直接规定。对于无因性的解释多源于各种理论著述。”[1]“票据关系的无因性，实质票据关系与其基础关系在法律上被强行分离，使票据关系淡出，不受其基础关系的影响。”[2]由于我国目前的票据法对于票据关系的无因性的规定并不十分明确和充分，这就使得流通中票据的效力具有了不确定性。因此有必要对此作进一步研究。

一、票据关系无因性与票据基础关系

票据关系实质上是一种由法律根据实践的需要而抽象出来并作出独立规定的法律关系。他基于票据行为而发生并且以一定的票据金额的支付为内容，至于票据债务人为什么为某项票据行为，为什么支付一定票据金额，这些都不能通过票据关系本身加以体现。票据抽象性使票据关系表现为一种“不体现实质内容的形式关系或抽象关系”[3]。票据法仅仅针对票据关系设定规则，对票据关系所建立于其上的有关法律关系则一般不予规定或不予涉及。这些虽与票据有关但不是基于票据行为而是作为产生票据行为的前提或基础的法律关系称为票据基础关系。票据基础关系主要有三种：票据原因关系、票据资金关系、票据预约关系。票据关系一经作出就与其基础关系相分离，两种关系各自独立存在，分属不同的法律制度规范。基础关系是否存在是否有效是否履行对票据关系都没有影响。这就是票据关系与票据基础关系相分离原则，票据关系的无因性就是因为这一原则而产生的。

二、票据关系无因性的表现及立法目的

票据关系无因性表现为票据关系与其基础关系相互分离。票据一经产生原则上就独立于票据基础关系，票据关系一般不因票据基础关系违法或存在其他瑕疵而无效，票据持票人也无须证明票据基础关系的合法性真实性，票据债务人也不得以票据基础关系违法或存在瑕疵为由来对抗正当持票人。票据关系与票据基础关系相分离即票据关系无因性在不同基础关系中有不同表现。

1、票据关系无因性在票据原因关系中的表现

票据关系的无因性要求票据关系独立于原因关系，这种独立性表现在三个方面：（1）、票据的发行或背书行为只要具有法定要件就可产生有效票据关系，即使票据原因关系无效或被撤消票据关系仍然有效。（2）、票据权利人行使票据权利一般只以持有票据为必要条件不须证明取得票据的原因。（3）、票据债务人不得以原因关系有缺陷或有疏误或无效等事由对抗与其无直接原因关系的持票人。

2、票据关系无因性在票据资金关系中的表现

票据关系与基础关系分离的原则同样适用于票据关系与票据资金关系，就票据资金关系而言，票据关系的无因性表现在三个方面：（1）、持票人享有的票据权利不受资金关系有无的影响，只要票据关系合法有效成立，持票人就可对付款人行使付款请求权。如果付款人因与出票人无资金关系而拒绝付款，票据仍有效，持票人可转而行使追索权。（2）、付款人特别是非原因关系当事人之付款人对票据是否予承兑，付款由付款人自行选择不受资金关系影响。（3）、出票人虽与付款人建立资金关系并据资金关系发行票据，但票据不获付款时，出票人不能以已建立资金关系作为抗辩来对抗持票人或其他后手的追索权。票据在没有资金关系而发行是，其所签发票据仍为有效票据，出票人依票据行为对持票人或后手的追索权承担票据责任。

3、票据关系无因性在票据预约关系中的表现

主要在于两个方面：（1）票据预约关系是否遵守对票据本身不发生影响，出票人背书人等票据行为人即使违反预约而为发行背书等票据行为，只要该票据行为具备法定要件，仍然有效成立票据关系。（2）票据预约关系消灭对票据关系不发生影响，票据预约关系消灭后已发行票据仍然有效。[4]

票据关系与票据基础关系的分离使票据行为具有了无因性特点。法律为什么肯定票据关系的无因性呢？其立法目的在哪里呢？笔者认为其目的主要有两个： 1、维护正当持票人的票据权利。正当持票人是善意无过错的，其持有票据是基于其与前手的正当票据关系而产生的，法律应予保护。 2、保障市场交易安全，促进经济贸易发展。只有肯定票据关系无因性才能使票据关系当事人安心使用票据，保证票据的顺畅流通。

三、票据关系无因性的限制及相应的救济措施

票据关系无因性使票据关系与其基础关系相互分离，票据只要具备法定格式就可有效成立。如果我们将票据关系无因性予以绝对化，则可能使犯罪分子因走私贩毒等犯罪活动而获得非法利益，不利于打击犯罪，也可能使某些当事人的合法权利因缺乏行为能力或受欺诈胁迫等而受到损害。为避免这些弊端我们应对票据无因性予以必要限制，使票据关系与其基础关系发生某些牵连，主要情形有：

1、发票人无相应行为能力或意思表示不真实如果发票人是未成年人或虽成年但因为精神身体健康等问题而缺乏相应行为能力，为保护这些人的合法权益，发票人可以以此对抗持票人。《美国统一商法典》第3-305条的官方释义专门指出：法律允许未成年人抗辩成立的理由基础是把将来未成年人的利益放在首要地位，哪怕是牺牲一个善良票据购买者的利益。[5]

2、持票人恶意或无偿取得票据 如果出票人甲与收款人乙之间有基于原因关系产生的抗辩事由，甲可对乙行使原因关系上的抗辩。例如丙通过背书从乙处取得票据具明知甲乙间存在抗辩事由则甲可基于此事由对丙进行抗辩。我国《票据法》第13条第1款对此作了规定。

3、持票人是基础关系当事人如果票据关系与票据原因关系存在于同一当事人之间时，票据债务人可利用票据原因关系对抗票据债务人。我国《票据法》第13条第2款对此做了规定。

以上三种情况下，票据关系无因性受到了限制，票据债务人可以此为理由对持票人抗辩。当发票人是无行为能力人或受欺诈胁迫而意思表示不真实，并且持票人又是善意有偿取得票据时，我们是应主张票据关系无因性来保护正当持票人的利益呢？还是应主张对无因性予以限制来保护无行为能力或意思表示不真实之发票人的利益呢？笔者认为，这时票据债务人可主张对正当持票人的抗辩，但同时也应给正当持票人一些救济措施。因为基础关系的瑕疵是基础关系当事人尤其是原持票人的过错引起的，正当持票人是善意的而且支付了对价是有偿的，如果因为基础关系当事人的过错而使善意有偿之正当持票人遭受不利益是不公正的。因此笔者认为，当债务人主张抗辩而拒绝付款后，正当持票人可向基础关系当事人中有过错的一方追偿，来维护正当持票人的利益。

四、我国票据法对票据关系无因性的相关规定及立法建议

票据关系无因性要求票据关系与其基础关系分离，这一点得到世界各国及地区票据立法以及有关公约的广泛和长期坚持。但我国的一些法律法规中对票据基础关系做了强行要求甚至否定票据关系无因性。《票据法》第10条第1款规定：“票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。”这一规定中的“交易关系和债权债务关系”属于基础关系中的原因关系。据此规定，当事人在从事票据行为时，作为基础关系的交易关系和债权债务关系应具真实性，票据关系的成立与否受票据基础关系的制约。这就否定了票据关系无因性原则。这将影响票据的使用和流通，也不利于保护正当持票人的利益。《票据法》作出这一硬性规定是不符合国际公认的票据无因性原理的，因此笔者建议，应在此条后加上“此条要求的交易关系和债权债务关系只限于接受票据的直接当事人之间，而不能对抗善意持票人。” 《票据法》第21条规定：“汇票的出票人必须与付款人具有真实的委托付款关系，并且具有支付汇票金额的可靠资金来源。不得签发无对价的汇票用以骗取银行或者其他票据当事人的资金。”第74条规定：“本票的出票人必须具有支付本票金额的可靠资金来源，并保证支付。”所谓“可靠资金来源”就是要求出票人在出票时，必须确保在汇票不获承兑或不获付款时，必须具有足够的清偿能力，以增强汇票信用，维护持票人的利益。但我国《票据法》并未对违反该条款时票据的效力寓意明确规定。根据票据关系无因性原理，笔者建议增加规定：“即使委托付款关系不存在，签发或承兑票据行为一经作出便即有效应承担相应义务，但持票人是出票人时，付款人可以以委托付款关系不存在而进行抗辩。” 虽然上述条款对票据关系无因性的规定不够完善，但《票据法》却未否认票据关系无因性原则，而中国人民银行颁布的《支付结算办法》第75、76、83条则对这一原则作了明确否定。这些规定违背了各国票据法普遍确立的无因性原则，影响了票据的使用和流通，应予以修改和纠正。



参考文献：

[1] [5]李平，商法学[M].四川：四川大学出版社，2003，99.
河南省洛阳市人民政府


洛阳市城市无障碍设施建设和管理办法


　　洛阳市人民政府令第107号


　　《洛阳市城市无障碍设施建设和管理办法》已经2010年1月8日市人民政府第1次常务会议审议通过，现予公布，自2010年3月1日起施行。


　　市长 郭洪昌


　　二○一○年一月十二日





　　第一条　为加强城市无障碍设施建设、使用和管理，提高残疾人、老年人、儿童等特殊社会成员的生活质量，促进社会文明和进步，根据《中华人民共和国残疾人保障法》、《中华人民共和国老年人权益保障法》和《建设工程质量管理条例》等法律、法规的规定，结合本市实际，制定本办法。
　　第二条　本市城市建成区内新建、改建、扩建城市道路、公共建筑、居住建筑以及居住区内道路、公共绿地、公共服务设施等建设工程(以下统称建设项目)，配套建设无障碍设施以及相关管理活动，应当适用本办法。

　　城市道路、公共建筑、居住建筑、居住区的具体范围，按照国家建设部、民政部、中国残疾人联合会制定的《城市道路和建筑物无障碍设计规范》和《老年人建筑设计规范》(两者以下简称《设计规范》)的有关规定执行。

　　第三条 本办法所称的无障碍设施，是指为保障残疾人、老年人、儿童以及其他行动不便者安全通行和使用便利，在建设项目中配套建设的服务设施。

　　无障碍设施主要包括：

　　（一）坡道、缘石坡道、盲道；

　　（二）无障碍垂直电梯、升降台等升降装置；

　　（三）警示信号、提示音响、指示装置；

　　（四）低位装置、专用停车位、专用观众席、安全扶手；

　　（五）无障碍厕所、厕位；

　　（六）无障碍标志；

　　（七）其他便于残疾人、老年人、儿童及其他行动不便者使用的设施。

　　第四条 市人民政府应当将无障碍设施建设纳入国民经济和社会发展规划，保障无障碍设施建设与本市经济和社会发展相适应。

　　第五条 市规划行政主管部门应当会同市建设、发改、民政、残联等部门，按照社会经济发展状况，编制洛阳市城市区无障碍设施发展专项规划，报市人民政府批准后实施。

　　第六条 市建设行政主管部门负责本行政区域内无障碍设施建设的监督管理。

　　市规划、民政、财政、房管、交通、旅游、文化、公用事业、教育、体育、卫生、公安等行政主管部门应当按照各自的职责，负责无障碍设施建设、管理和监督等相关工作。规划、建设行政主管部门在审批、验收公共建设项目时，要认真听取残疾人代表和残疾人组织的意见。

　　第七条　市人民政府对在无障碍设施建设和管理工作中做出显著成绩的单位和个人给予表彰和奖励。

　　第八条 建设无障碍设施应当符合安全、可达、可用、便利的基本要求，并遵守下列规定：

　　（一）人行步道、公共建筑的地面平整防滑；

　　（二）铺设盲道保持连续，盲道上不得有电线杆、地下检查井、拉线、树木等障碍物，并与周边的公共交通停靠站、过街天桥、地下通道、公共建筑等无障碍设施相连接；

　　（三）人行道、公共建筑的出入口设置缘石坡道或者坡道；

　　（四）公交车站设置盲文站牌，盲文站牌的位置、颜色、形式和内容应当方便视力残疾人使用；

　　（五）公共停车区域应当优先设置残疾人专用停车泊位，为公众提供服务的区域或者场所设置服务台、电话台的，同时设置低位服务台、低位电话台；

　　（六）公共建筑的玻璃门、玻璃墙、楼梯口、电梯口、通道等处，设置颜色鲜明、与周边环境有明显区别的警示性或者提示性标志；

　　（七）有无障碍设施的，在显著位置设置符合规范和标准的无障碍标志。

　　第九条 建设项目的所有权人是该建设项目无障碍设施的建设责任人，应当按照经批准的设计文件和《设计规范》配套建设无障碍设施，所需经费纳入建设项目经费预算。

　　建设单位在编制项目可行性研究报告、提出设计委托等各阶段、各环节应当将无障碍设施建设有关内容列入设计专篇，在委托建设项目的规划、设计、施工、工程监理时，均不得擅自降低和修改无障碍设施建设标准。

　　无障碍设施应当与建设项目同时规划、同时设计、同时施工、同时验收使用。

　　第十条　建设项目的规划、设计单位应当按照《设计规范》进行规划、设计，并应当在规划、设计中充分考虑与建设项目周边的无障碍设施的配套与衔接。

　　第十一条　施工图审查机构在对建设项目施工图设计文件进行审查时，应当按《设计规范》及相关管理规定进行把关，对不符合《设计规范》的建设项目，不得出具审查合格书。

　　第十二条 施工单位应当按照经审查通过的施工图设计文件进行无障碍设施以及有关配套项目的施工，未经有关部门依法批准，不得擅自调整或者改变设计。

　　第十三条　工程监理单位应当按照《设计规范》和审查批准的设计文件实施全过程施工监理，对不符合规定的行为应当及时予以阻止、并报告建设工程质量监督管理机构；重大事项应当同时上报工程所在地建设行政主管部门。

　　第十四条　建设项目竣工后，建设单位在组织验收时，应当同时验收配套建设的无障碍设施，并将含有无障碍设施建设内容的工程竣工验收报告报建设行政主管部门备案。

　　依法接受建设行政主管部门委托的建设工程质量监督机构在提交的建设工程质量监督报告中，应当包含有无障碍设施建设内容。

　　建设行政主管部门或者依法接受建设行政主管部门委托的建设工程质量监督机构发现建设单位在竣工验收过程中有违反本办法规定行为的，应当责令其限期改正。

　　第十五条　新建、扩建和改建无障碍设施应当经过验收合格后方可交付使用。

　　第十六条　市政基础设施配套的无障碍设施的养护，由市政设施行政主管部门负责。其他建设项目中配套建设的无障碍设施的养护，由建设项目的所有权人或者经营管理者负责。

　　无障碍设施的养护责任人应当按照规定对无障碍设施进行养护和维修，确保无障碍设施的正常使用。对存在安全隐患的，养护责任人应当及时改建或者修整。

　　第十七条 对已建成的无障碍设施，其养护责任人应当按照国家的有关规定，设置指导和提示人们正确使用无障碍设施的图形标志。

　　第十八条　任何单位和个人不得损毁、擅自占用无障碍设施，不得破坏无障碍设施的使用功能或者改变无障碍设施的用途。

　　因城市建设或者重大公益活动等特殊情况确需临时占用城市道路的，应当避免占用无障碍设施；确需临时占用无障碍设施的，必须事前取得无障碍设施的养护责任人同意，依法履行相关报批手续并设置警示标志或者信号设施。临时占用期满，占用单位或者个人应当及时恢复原状。

　　第十九条　本办法施行前已经建成的建设项目未建设无障碍设施或者无障碍设施建设不符合《设计规范》的，建设行政主管部门应当会同发改、民政、规划、财政等有关部门按照各自职责，组织建设项目的所有权人或者经营管理者制定配建、改建计划。

　　市政基础设施配套的无障碍设施改建资金根据年度预算安排，按照市、区市政基础设施管理范围由市、区财政予以解决；其他建设项目配套的无障碍设施改建资金由所有权人承担。

　　第二十条　残联、妇联、老龄委以及其他社会组织或者个人有权对违反无障碍设施建设、维护和管理规定的行为向有关管理部门进行举报和反映，有关管理部门应当及时受理举报和反映，并依法组织调查处理。

　　第二十一条 建设单位违反本办法第九条规定，要求有关单位降低或者擅自修改无障碍设施建设标准的，由市建设行政主管部门依照《建设工程质量管理条例》第五十六条的规定责令改正，并可处以20万元以上50万元以下罚款；违反本办法第十五条的规定，未按规定对无障碍设施进行验收或者验收不合格交付使用的，由市建设行政主管部门依照《建设工程质量管理条例》第五十八条的规定责令改正，并可处以工程合同价款2％以上4％以下的罚款。

　　设计单位违反本办法第十条的规定进行设计的，由市建设行政主管部门依照《建设工程质量管理条例》第六十三条的规定责令改正，并可处以10万元以上30万元以下罚款。

　　施工单位违反本办法第十二条的规定进行无障碍设施施工的，由市建设行政主管部门依照《建设工程质量管理条例》第六十四条的规定责令改正，并处以工程合同价款2％以上4％以下的罚款；情节严重的，由有关部门按照规定权限责令停业整顿、 降低资质等级或者吊销资质证书。

　　第二十二条　施工图审查机构违反本办法第十一条规定，未按规定的审查内容进行审查的，由市建设行政主管部门责令改正，并可处1万元以上3万元以下罚款。

　　工程监理单位违反本办法第十三条规定，未依法履行监理职责的，由市建设行政主管部门责令改正，并处5000元以上3万元以下罚款。

　　第二十三条　违反本办法第十八条规定，损毁、擅自占用无障碍设施，破坏无障碍设施的使用功能，或者改变无障碍设施用途的，由市建设行政主管部门责令改正，并处以200元以上5000元以下罚款；情节严重的，可以处以5000元以上3万元以下罚款。

　　第二十四条 有关行政主管部门及其工作人员违反本办法的规定，不履行法定职责或者滥用职权的，由上级行政机关或者有关部门责令改正，对直接负责的主管人员和其他责任人员依法给予行政处分；构成犯罪的，依法追究刑事责任。

　　第二十五条　县（市）无障碍设施的建设管理可以参照本办法执行。

　　第二十六条　本办法自2010年3月1日起施行。